Een trading systeem is een gestructureerde methode om beslissingen op de beurs te nemen. In plaats van iedere handelsbeslissing volledig op gevoel of een persoonlijke inschatting te baseren, werkt een trading systeem met vooraf bepaalde regels, marktgegevens en handelssignalen.

Zo’n systeem kan bijvoorbeeld koersontwikkelingen, technische indicatoren, trends en andere marktinformatie analyseren. Op basis daarvan wordt bepaald of de gebruikte handelsstrategie uitgaat van een stijgende of dalende markt.

Trading systemen worden gebruikt door zowel particuliere beleggers als professionele handelaren. Ze kunnen volledig automatisch werken, maar dat hoeft niet. Er bestaan ook systemen waarbij alleen de analyse en het handelsadvies worden geautomatiseerd en de belegger de uiteindelijke transactie zelf uitvoert.

Wat is een trading systeem?

Een trading systeem, ook wel handelssysteem genoemd, bestaat uit een aantal vaste regels die bepalen wanneer een positie wordt geopend, aangehouden, gewijzigd of gesloten.

Die regels kunnen eenvoudig zijn, maar ook gebaseerd zijn op complexe algoritmes. Een systeem kan bijvoorbeeld rekening houden met:

  • koersbewegingen en trends;
  • technische indicatoren;
  • prijs- en marktpatronen;
  • volatiliteit;
  • historische marktgegevens;
  • algoritmische of AI-gestuurde analyses.

Het belangrijkste verschil met volledig handmatig handelen is dat beslissingen volgens een vaste methode worden genomen.

Daardoor wordt voorkomen dat iedere handelsbeslissing opnieuw uitsluitend wordt gebaseerd op emoties, nieuwsberichten of een persoonlijke verwachting van de markt.

Hoe werkt een trading systeem?

Een trading systeem analyseert marktgegevens volgens vooraf vastgelegde regels. Wanneer aan bepaalde voorwaarden wordt voldaan, ontstaat een handelssignaal.

Zo kan een systeem bijvoorbeeld aangeven dat de handelsstrategie uitgaat van een stijgende markt. Dit wordt doorgaans een longsignaal genoemd. Verwacht de strategie juist een dalende markt, dan kan een shortsignaal worden gegeven.

Dat betekent niet dat een trading systeem de toekomstige beurskoers met zekerheid kan voorspellen. Het systeem past consequent dezelfde analysemethode toe op de beschikbare marktgegevens.

De kwaliteit van een trading systeem hangt daarom onder meer af van de gebruikte methode, de gegevens waarop de analyse is gebaseerd en de manier waarop risico’s worden beheerd.

Handmatig handelen of werken met een trading systeem?

Bij handmatig handelen beoordeelt de belegger zelf grafieken, nieuws, indicatoren en andere informatie. Vervolgens wordt op basis van die analyse besloten of er wordt gekocht of verkocht.

Een trading systeem neemt een belangrijk deel van dat analyseproces over.

Hierdoor hoeft een belegger niet telkens opnieuw te bepalen welke informatie belangrijk is en wat daarmee moet worden gedaan. Dezelfde handelsregels worden consequent toegepast.

Dat kan vooral interessant zijn voor beleggers die wel actief op de beurs willen handelen, maar niet voortdurend koersen en grafieken willen volgen.

Een trading systeem neemt echter niet alle verantwoordelijkheid over. De belegger blijft zelf verantwoordelijk voor de keuze van het systeem, het gebruikte beleggingsproduct, de omvang van de positie en het risico dat wordt genomen.

Kan een trading systeem gebruikmaken van AI?

Ja. Moderne trading systemen kunnen kunstmatige intelligentie en algoritmes gebruiken om grote hoeveelheden marktgegevens te analyseren.

AI kan bijvoorbeeld worden ingezet om patronen in gegevens te herkennen of verschillende marktvariabelen tegelijkertijd te verwerken.

Maar AI is niet hetzelfde als een garantie op goede beursresultaten. Ook een AI-model werkt met gegevens, aannames en regels en kan verkeerde signalen geven.

Wie hier meer over wil weten, kan verder lezen op onze pagina over AI-software voor beurshandel.

Wat zijn mogelijke voordelen van een trading systeem?

Een belangrijk voordeel is de systematische manier van werken. De handelsregels liggen vooraf vast en worden niet telkens aangepast omdat de markt plotseling stijgt of daalt.

Daarnaast kan een trading systeem veel analysewerk uit handen nemen. Dat kan tijd besparen en ervoor zorgen dat marktgegevens steeds op dezelfde manier worden beoordeeld.

Een ander mogelijk voordeel is dat emoties minder invloed krijgen op de analyse. Beleggers kunnen tijdens sterke koersbewegingen bijvoorbeeld geneigd zijn uit angst of hebzucht van hun oorspronkelijke plan af te wijken.

Een handelssysteem volgt daarentegen de methode waarvoor het is ontworpen.

Daar staat tegenover dat geen enkel trading systeem altijd gelijk heeft. Verliesgevende transacties horen bij beleggen en handelen op de beurs en resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.

Trading systemen en de AEX

Een trading systeem kan worden ontwikkeld voor verschillende financiële markten. Sommige systemen analyseren individuele aandelen, terwijl andere zich richten op indices zoals de AEX-index van Euronext Amsterdam.

Bij AI-gestuurde handelssignalen kunnen marktgegevens systematisch worden geanalyseerd om te bepalen of een strategie uitgaat van een stijgende of dalende markt. Lees meer over AI-gestuurde signalen voor de AEX.

Een voorbeeld is het AI Trading Systeem van Beurstrading Nederland.

Dit systeem analyseert iedere beursdag de AEX aan de hand van een systematische, datagedreven methode. De gebruiker ontvangt rond het middaguur een signaal per e-mail. Na de slotkoers kan aan de hand van het draaipunt worden bepaald of de bestaande long- of shortpositie wordt aangehouden of dat van richting wordt gewisseld.

Wanneer een positiewijziging nodig is, voert de gebruiker deze zelf na sluiting van de beurs uit via de eigen bank of broker.

Welke beleggingsproducten kunnen worden gebruikt?

Een trading systeem is in de eerste plaats een methode om handelsbeslissingen te nemen. Het systeem en het financiële product waarmee de belegger handelt zijn twee verschillende zaken.

Afhankelijk van de strategie en de broker kan bijvoorbeeld worden gehandeld met ETF’s, opties, futures, turbo’s of CFD’s.

Deze producten verschillen sterk in werking en risico. Vooral producten met een hefboom kunnen tot grote winsten én grote verliezen leiden.

Het is daarom belangrijk om eerst te begrijpen hoe een financieel product werkt voordat het wordt gebruikt om een handelssignaal uit te voeren.

Is een trading systeem geschikt voor iedere belegger?

Niet noodzakelijk.

Een trading systeem past vooral bij beleggers die volgens een vaste methode willen werken en bereid zijn de bijbehorende handelsregels consequent te volgen.

Wie liever iedere transactie volledig zelf analyseert en op basis van een eigen visie beslissingen neemt, kan juist meer waarde hechten aan handmatig beleggen.

Ook risicobereidheid speelt een belangrijke rol. Een trading systeem neemt het risico van beleggen namelijk niet weg.

Trading systeem als hulpmiddel bij beursbeslissingen

Een goed trading systeem zorgt vooral voor structuur.

Marktgegevens worden volgens dezelfde methode geanalyseerd en de daaruit voortkomende signalen geven richting aan de handelsstrategie. Daardoor hoeft een belegger niet iedere beursdag opnieuw vanaf nul te bepalen wat hij of zij moet doen.

Dat maakt trading systemen interessant voor beleggers en traders die systematischer willen handelen.

Nieuwe technologie zoals kunstmatige intelligentie kan die analyse steeds verder ondersteunen, maar de basis blijft hetzelfde: werken volgens vooraf bepaalde regels, risico’s beheersen en begrijpen dat geen enkele methode toekomstige beursresultaten kan garanderen.