AI-software voor beurshandel

AI-software voor beurshandel gebruikt algoritmes en kunstmatige intelligentie om beursgegevens te analyseren. De software kan bijvoorbeeld koersbewegingen, trends, technische indicatoren, volatiliteit en historische marktgegevens verwerken.

Het doel is niet om de beurs met zekerheid te voorspellen, maar om op een systematische manier patronen en veranderingen in marktgegevens te herkennen. Op basis daarvan kan een handelssysteem bijvoorbeeld bepalen of een strategie uitgaat van een stijgende of dalende markt.

AI-software kan onderdeel zijn van een volledig automatisch handelssysteem, maar dat hoeft niet. Er bestaan ook systemen waarbij de analyse wordt geautomatiseerd en de belegger de uiteindelijke transactie zelf uitvoert.

Hoe werkt AI-software voor beurshandel?

AI-software verwerkt marktgegevens volgens een vooraf ontwikkelde methode. Daarbij kunnen verschillende vormen van analyse worden gecombineerd, zoals:

technische analyse;
trendanalyse;
koerspatronen;
historische marktgegevens;
volatiliteit;
algoritmische modellen;
machine learning.

De uitkomst van zo’n analyse kan worden vertaald naar een handelssignaal.

Bij sommige systemen betekent dat bijvoorbeeld dat een positie long wordt aangehouden wanneer de strategie uitgaat van een stijgende markt en short wanneer een dalende markt wordt verwacht.

Dat betekent niet dat kunstmatige intelligentie altijd de juiste richting voorspelt. Ook AI-modellen kunnen verkeerde signalen geven en reageren op gegevens die achteraf anders geïnterpreteerd hadden moeten worden.

AI en traditionele trading systemen

Een traditioneel trading systeem werkt meestal met vaste handelsregels. Wanneer aan vooraf bepaalde voorwaarden wordt voldaan, ontstaat een signaal.

AI kan die analyse uitbreiden doordat algoritmes grotere hoeveelheden gegevens kunnen verwerken en verbanden kunnen onderzoeken die met eenvoudige handelsregels moeilijker te herkennen zijn.

Het verschil is echter niet altijd zwart-wit. Veel moderne trading systemen combineren klassieke technische indicatoren, vaste regels en algoritmische analyse.

Wie eerst meer wil weten over de basis, kan onze uitleg lezen over wat een trading systeem is en hoe zo’n systeem werkt.

Kan AI zelfstandig beleggen?

Technisch gezien bestaan er systemen die automatisch transacties kunnen uitvoeren. Daarbij wordt een handelsalgoritme gekoppeld aan een broker of handelsplatform.

Maar AI-software hoeft niet automatisch orders te plaatsen.

Er bestaan ook systemen waarbij alleen de analyse wordt uitgevoerd. De gebruiker ontvangt vervolgens een signaal en beslist zelf hoe en met welk financieel product dit wordt uitgevoerd.

Deze vorm geeft de belegger meer controle over de uitvoering, maar betekent ook dat de belegger zelf verantwoordelijk blijft voor de transactie en het genomen risico.

Een voorbeeld: AI-analyse van de AEX

Een voorbeeld is het AI Trading Systeem van Beurstrading Nederland.

Dit systeem richt zich op de AEX en analyseert iedere beursdag marktgegevens volgens een systematische methode. De gebruiker ontvangt rond het middaguur een signaal per e-mail.

Na de slotkoers kan aan de hand van het draaipunt worden bepaald of de bestaande long- of shortpositie wordt aangehouden of dat van richting wordt gewisseld.

Wanneer een wijziging nodig is, voert de gebruiker deze zelf uit via de eigen bank of broker.

Wie meer wil weten over deze werkwijze kan lezen hoe AI-gestuurde signalen voor de AEX werken.

Welke financiële producten kunnen worden gebruikt?

AI-software kan worden gebruikt om een handelsrichting of handelssignaal te bepalen. Het financiële product waarmee een belegger dat signaal uitvoert, is een afzonderlijke keuze.

Afhankelijk van de strategie, ervaring en broker kunnen onder meer worden gebruikt:

ETF’s;
futures;
opties;
turbo’s;
CFD’s.

Deze producten verschillen sterk in werking en risico.

Vooral hefboomproducten kunnen koersbewegingen versterken. Daardoor kunnen zowel winsten als verliezen sneller oplopen.

Het is daarom belangrijk om een financieel product eerst goed te begrijpen voordat het wordt gebruikt in combinatie met een trading systeem.

Wat zijn mogelijke voordelen van AI-software?

Een belangrijk voordeel is dat grote hoeveelheden marktgegevens snel en volgens dezelfde methode kunnen worden verwerkt.

Daarnaast kan AI helpen om beslissingen minder afhankelijk te maken van emoties. Een algoritme wordt bijvoorbeeld niet nerveus van een forse koersdaling en wordt ook niet overmoedig na een sterke stijging.

Andere mogelijke voordelen zijn:

een consequente analysemethode;
snelle verwerking van marktgegevens;
minder handmatige analyse;
herkenning van complexe patronen;
mogelijkheid om verschillende indicatoren tegelijk te beoordelen.

Die voordelen betekenen echter niet dat AI automatisch betere beleggingsresultaten oplevert.

Wat zijn de beperkingen van AI-software?

AI-software werkt altijd met modellen, gegevens en aannames.

Daardoor kunnen verschillende problemen ontstaan. Een model kan bijvoorbeeld te sterk zijn afgestemd op historische gegevens, waardoor het in nieuwe marktomstandigheden minder goed werkt.

Ook onverwachte gebeurtenissen kunnen ervoor zorgen dat historische patronen tijdelijk weinig waarde hebben.

Andere beperkingen zijn:

slechte of onvolledige marktgegevens;
verkeerde modelaannames;
veranderende marktomstandigheden;
technische storingen;
overoptimalisatie op historische gegevens;
verkeerde interpretatie van signalen.

Een trading systeem moet daarom niet worden gezien als een methode die verlies kan uitsluiten.

AI-software en menselijke controle

Ook wanneer AI een groot deel van de analyse uitvoert, blijft menselijke controle belangrijk.

De belegger bepaalt uiteindelijk welk systeem wordt gebruikt, hoeveel vermogen wordt ingezet en welk risico acceptabel is.

Daarnaast moet duidelijk zijn hoe de signalen worden toegepast.

Een gebruiker hoeft niet ieder detail van een algoritme te kunnen programmeren, maar moet wel begrijpen wat een long- of shortsignaal betekent en welke risico’s het gebruikte financiële product heeft.

Hoe kun je zelf AI-software voor beurshandel gebruiken?

In de praktijk zijn meestal drie zaken nodig:

toegang tot een bank of broker;
een trading systeem of AI-analysetool;
een computer of smartphone om signalen te ontvangen en transacties uit te voeren.

Bij een signaaldienst verloopt het proces bijvoorbeeld als volgt:

Het systeem analyseert de markt.
De gebruiker ontvangt de uitkomst van de analyse in de vorm van een handelssignaal.
Na de slotkoers wordt bekeken of de bestaande positie wordt aangehouden of gewijzigd.
Wanneer een wijziging nodig is, voert de gebruiker deze zelf uit via de eigen broker.
De positie wordt aangehouden totdat de handelsmethode een nieuw draaipunt aangeeft.

Daarmee blijft de analyse systematisch, terwijl de belegger zelf controle houdt over de uiteindelijke transactie.

AI-software als hulpmiddel bij beurshandel

AI-software kan een nuttig hulpmiddel zijn om beursgegevens systematisch te analyseren.

De grootste meerwaarde zit niet in het voorspellen van iedere koersbeweging, maar in het consequent verwerken van gegevens en het toepassen van een vaste analysemethode.

Voor beleggers die minder tijd willen besteden aan dagelijkse analyse kan dat aantrekkelijk zijn.

Wel blijft het belangrijk om te begrijpen dat geen enkele vorm van kunstmatige intelligentie toekomstige beursresultaten kan garanderen. AI kan de analyse ondersteunen, maar neemt het beleggingsrisico niet weg.